投資信託 ご利用ガイド

投資信託

買付可能額

【国内投資信託】

買付可能額計算方法として前受方式を選択されている場合に買付可能額を表示します。 お預り資産評価方式を選択されている場合は、金額は表示されません（ダイレクトコースのお客様は前受方式となっており、変更できません）。 買付可能額（前受方式、お預り資産評価方式）について、詳しくは買付可能額ルールおよび以下をご覧ください。 なお、募集申し込みにつきましては一律前受方式での計算となりますので、前受方式による買付可能額が表示されます。
日興イージートレードの買付可能額計算方法をご確認ください

【外国投資信託】

買付可能額計算方法として前受方式を選択している場合に買付可能額（円）を表示します。 お預り資産評価方式を選択されている場合は、金額は表示されません（ダイレクトコースのお客様は前受方式となっており、変更できません）。 買付可能額（前受方式、お預り資産評価方式）について、詳しくは買付可能ルールをご覧ください。 外貨決済の選択が可能なファンドについては、外貨による買付可能額も表示されます。
なお、外国投資信託の購入時は、想定受渡金額の計算式により買付可能額の判定を行い、不足している場合はご注文いただけません。 想定受渡金額の計算式についてはこちらをご覧ください。
日興イージートレードの買付可能額計算方法をご確認ください

金額指定

【受渡金額】

購入時手数料を含めた購入金額をご指定いただきます。 ご指定の購入金額からお申込手数料（税込）を差し引いた金額で投資信託を買付けます。

【約定金額（NISA口座のみ指定可能）】

購入時手数料を含まない購入金額をご指定いただきます。 ご指定の購入金額とは別に、お申込手数料（税込）をお支払いいただきます。

購入金額（募集申し込み）

買付可能額計算方式は前受方式となりますので、「買付可能額」欄に表示された金額の範囲内、かつ「購入単位」欄の最低購入金額以上の金額をご入力ください。 なお、お申し込みにあたっては、購入金額や入力回数の制限が行われる場合がありますが、その際は制限の内容が表示されます。

購入時手数料率（乗換時手数料率）

注文入力画面では、購入金額ごとに定められた購入時手数料率を表示します（一律手数料の場合もあります）。 注文内容確認画面では、入力された購入金額（口数）に応じて適用される購入時手数料率を表示します。 なお、国内投信を「受渡金額指定」でご注文された場合は、購入金額の中から購入時手数料（税込）をいただきます。 また、「約定金額指定」でご注文された場合は、購入金額とは別に購入手数料（税込）をいただきます。

• ※ お取引コースの変更手続き時のご注意
  購入注文画面および注文確認画面では注文入力時点のお取引コース（総合、ダイレクト）に応じた購入手数料を表示しております。ただし、実際の手数料は単価採用日時点（新規募集ファンドの募集注文時は約定日時点）のお取引コースの手数料率が適用されます。お取引コース変更手続き時は、注文時に表示される手数料と実際の手数料が異なる場合がありますのでご注意ください。
• ※ 国内投信の「約定金額指定」はNISA口座の場合のみご指定いただけます。
• ※ 購入金額（口数）ごとの手数料率一覧は、各ファンドの「ファンド情報」画面（注文入力画面の前画面）にてご確認ください。

購入時手数料（乗換時手数料）

当該注文にかかる購入時手数料の金額（税込）を表示します。 「購入時手数料（概算）」と表示されている場合は、前営業日の基準価額（前営業日の基準価額がない場合は直近の基準価額）をもとに計算された手数料の概算額（税込）となります。 手数料概算額は日々の基準価額の変動により上下しますので、実際のご注文においてお支払いいただく手数料とは異なる場合があります。

特定日情報

特定日に売買が行われるファンドにつきましては、次回の特定日（約定日）を表示しております。

単価採用日

投資信託の注文受付後に受渡代金（口数）が算出される際の単価（基準価額）の適用日を表示しております。

「単価採用日」は、受付日（約定日）を基準に当日や翌営業日などファンドごとに定められており、「単価採用日」の夜間に算出された基準価額で受渡代金（口数）の計算を行います。

受渡代金（口数）の計算結果が表示されるタイミング（「計算前」から「計算済」への更新時間）は、以下の通りです。

分配金支払方法について

分配金支払方法をご選択いただけます。ご選択いただける内容は以下の通りです。
（既にご選択されている場合は、現在の支払方法を表示します。）

• ※ お取引店では「金融機関への送金」もご選択いただけます。ご希望の場合はお取引店またはコンタクトセンターまでご連絡ください。
• ※ 下記の場合は注文画面で支払方法の選択ができませんので、PCサイトの「お取引メニュー＞投資信託＞分配金支払方法」より行ってください。
  • 既に同一ファンドグループの残高や注文があり（過去に分配金支払方法をご選択されている）、追加注文される場合。
  • 分配金の支払方法として「分配金を金融機関へ送金」をご指定されている場合。
  • お取引店より募集注文をされている場合。
• ※ 注文画面で支払方法を選択し、注文された後で取消した場合は、注文時に選択した支払方法が継続して適用されます。再度注文される場合は注文画面で再選択いただけますが、営業日の18：00以降および休日に取消した場合は再選択できませんので、翌営業日7：00以降に「分配金支払方法」画面より変更してください。

約定日（国内投信）

注文の受付が完了し、売買が成立する日です。

なお、約定後に受渡代金（口数）が計算されるタイミングはファンドごとに定められており、注文画面の「単価採用日」欄に表示されている日付の夜間に算出された基準価額で計算を行います。

受渡代金の計算結果が表示されるタイミング（「計算前」から「計算済」への更新時間）は、こちらをご覧ください。

当日注文締め時間

約定日当日の注文締切時間です。締め時間以降の注文は翌営業日の取扱いとなります。
なお、注文の取消が可能な時間は、約定日当日の注文締め時間までとなります。

ファンド名（公社債投信）

公社債投信には、1月号〜12月号があります。
この画面では、現在日興イージートレードで購入可能なファンドを表示しております。

売却時手数料率

【公社債投信】

公社債投信の売却につきましては、取得時期により下記の手数料がかかります。

【外国投信】

• 売却時に手数料が徴収されるファンド（条件付後払申込手数料（CDSC）方式のファンド等）につきましては、購入後の経過年数に応じて適用される手数料率を表示いたします。そのため、複数回にわけてご購入された場合は、手数料率の範囲（例：2.0%〜2.5%）が表示されます。
• 前日基準の残高等に応じた手数料率となります。なお、保有期間による手数料率の切り替え時は、以下の通り、実際の手数料計算とタイミングが異なりますのでご注意ください。
  

• ※ ピムコ・ユーロ・トータル・リターン・ファンド（銘柄コード：0192）につきましては、売却時手数料率は0%と表示されますが、分配額から控除される購入時手数料のお支払い回数が所定回数に満たない場合は、売却代金から差し引かれます。

売却時手数料（概算）

• 当該注文にかかる売却時手数料の概算額を表示します。前日基準での残高等により計算された金額のため、実際のご注文においてお支払いいただく手数料とは異なる場合があります。
• 保有期間による手数料率の切り替え時は、画面上の手数料概算額の変更と実際の手数料計算のタイミングが異なりますのでご注意ください。手数料率の切り替えタイミングについては「売却時手数料率」欄をご覧ください。

• ※ ピムコ・ユーロ・トータル・リターン・ファンド（銘柄コード：0192）につきましては、前日基準で分配額から控除される購入時手数料のお支払い回数が所定回数に満たない場合、売却代金から差し引かれる手数料概算額を表示します。手数料の詳細について詳しくは目論見書をご確認ください。

注文訂正可能期限（公社債投信）

日興イージートレードで訂正（取消）できる期限を表します。 それ以降の訂正につきましては、総合コースのお客様はお取引店、ダイレクトコースのお客様はコンタクトセンターまでお申出ください。

売却単位

金額指定または口数指定の場合の単位となります。

全部売却

単価採用日時点の保有残高を全てご売却いたします。

• ※ 全部売却では、ご注文時の画面に表示している売却可能口数と実際の売却口数が異なる場合がありますのでご留意ください。「計算前状態となっている前営業日以前の買付注文」や「単価採用日までに入庫、分配金再投資等」がある場合、それによって増加した口数も売却対象となります。
• ※ 単価採用日が決算日当日となる全部売却の注文が行われた場合は、分配金支払方法を再投資や金融機関への送金に指定されている場合も含め、分配金をお預り金口座へ入金いたします。なお、口数指定、金額指定で売却された場合（全口数が売却となる場合を除く）は、ご指定の分配金支払方法により支払いを行います。

売却可能口数（公社債投信を除く国内投資信託）

保有残高として確定している数量（口数）までとなります。
ただし、同一銘柄にて未計算状態の売却注文がある場合は、「（保有残高として確定している数量―既にある売却注文の指定数量）×90%」までとなります。

金額指定可能額

売却時の金額指定可能額は、「売却可能口数×直近の売却時の単価（信託財産留保額控除後の単価）×90％」までとなります。 これ以上の金額を売却される場合は、「全部売却」をご指定ください。
公社債投資信託につきましては解約価額が個別元本を上回る場合、源泉税に相当する金額を控除した後の解約価額で計算されます。

• ※ 公社債投資信託の合計残高を金額指定で売却される場合、金額指定可能額は「売却可能口数×直近の売却時の単価×90％」として計算した概算値を表示しておりますが、計算上の「直近の売却時の単価」は保有する銘柄（１月号〜１２月号）のうち最も高い単価を採用しております。
• ※ 公社債投資信託については、金額指定可能額を超える金額を入力された場合、「全部売却」のご注文となります。

売却方法

投資信託（公募国内株式投資信託）の売却方法は、以下の2つの方法があります。

いずれの売却方法をご選択いただいても、生じた損益については他の上場株式等の譲渡損益や配当金との通算が可能となっており、税制上の差異はございません。

なお、日興イージートレードでは、「解約請求」での売却のみ受け付けておりますので、「買取請求」での売却をご希望の場合は、総合コースのお客様はお取引店へ、ダイレクトコースのお客様はコンタクトセンターへご連絡ください。

• ※ 投資信託の税制について、詳しくはこちらをご覧ください。

乗換ファンド名

乗換可能なファンドが表示されます。プルダウンメニューから乗換されるファンドをご選択ください。

個別元本／取得価額

【個別元本】

お客様がご購入された際の基準価額のことで、販売手数料や税金などの取得費用を含めない金額です。 分配金や解約（償還）請求時の課税対象額を計算するための基準価格として使用されます。 複数回に分けてご購入されている場合（累積投資型の再投資を含む）は、口数の平均により算出されます。 なお、元本払戻金（特別分配金）が支払われた場合には、減額調整されます。
（元本払戻金（特別分配金）とは基準価額が個別元本を下回っている場合、元本の一部払い戻しに相当する分配金のことを指します。）

【取得価額】

ご購入時の基準価額（個別元本）に販売手数料や税金などの取得費用を含めた金額です。 ご売却時には、譲渡損益や譲渡益税を計算するための基準価格として使用されます。 複数回に分けてご購入されている場合（累積投資型の再投資を含む）は、口数の平均により算出されます。 なお、元本払戻金（特別分配金）が支払われた場合には、減額調整されます。
（元本払戻金（特別分配金）とは基準価額が個別元本を下回っている場合、元本の一部払い戻しに相当する分配金のことを指します。）

約定予定日（外国投信）

国内での約定予定日です。 特定日売買ファンド等の一部ファンドを除き、注文受付日の翌営業日が国内約定日となります。 約定の単価は、原則として海外約定日当日の１口あたり純資産価格が採用されます。

特定期間に売買が行われるファンドの場合、約定予定日欄に「特定日」と表示されます。 当該ファンドのお申込期間や約定日、約定単価採用日等の詳細情報につきましては、「投資信託 -ファンド情報-」画面にてご確認ください。

想定受渡金額

今回のご注文における概算の受渡金額を表示します。 想定受渡金額は以下の式により算出されます。

【購入時】想定受渡金額 ＝ 注文口数 × 直近の基準価額 × 一定率（1.1）※
【売却時】想定受渡金額 ＝ 注文口数 × 直近の基準価額

• ※ 一定率（1.1）は、ご注文時点での想定受渡代金計算（直近の基準価額で計算）から約定（約定単価での受渡代金計算）までの間に基準価額が変動することを考慮し、買付可能額が不足することのないように取り決めさせていただいている定数です。
• ※ 外貨建てのファンドを円貨決済にてご注文される場合は、上記の計算式に為替レートを乗じた金額となります。 この場合の為替レートは、当社営業日を基準として、ファンド休業日ではない前営業日のご注文締切時間の適用為替レートを使用します。 営業日当日がファンド休業日のときは、ご注文が翌営業日扱いとなりますので、翌営業日から見てファンド休業日ではない前営業日まで遡ります。 なお、適用為替レートは、締切時間が16:00のファンドのご購入であれば、15:10〜16:00に適用されるご購入為替レートを採用しています。
• ※ 購入注文時は、想定受渡金額をお客様の買付可能額より減額いたします。
• ※ 購入・売却ともに、想定受渡金額は手数料を考慮しておりません。
• ※ 購入・売却ともに、想定受渡金額はあくまでもご注文時の概算ですので、約定単価確定後の実際の受渡金額とは異なります。 実際の受渡金額については、注文約定詳細画面にてご確認ください。