サービス概要
当社では、「THEO[テオ]」「THEO+ [テオプラス]docomo」をお申し込みいただけます。
- ※ロボアドバイザー(ロボアド)とは最新テクノロジーを使用し、お客さまの運用ニーズやマーケットの状況等に合わせ最適な資産運用をインターネット上で自動的に行ってくれる金融サービスです。
THEOとは
THEOとは株式会社お金のデザインが提供するロボアドバイザーサービスのことで、あらかじめ簡単な質問に答えると、お客さま一人ひとりに合った資産運用方針に沿って、資産運用をすべておまかせできます。金融商品を選ぶ必要も、相場を気にして売買する必要もありません。10万円からはじめていただくことができ、忙しい方にオススメです。
THEOは投資対象を世界規模で分散させる「グローバル分散投資」を行っています。
投資のプロが設計したアルゴリズムと、下落リスクの低減を図るAIに、資産運用はおまかせ。
運用資産額の最大1.10%(税込・年率)と、手数料を抑えながらお客さまの長期的な資産形成を後押しします。
通常の資産運用ではお客さまご自身で行う必要のあるポートフォリオのリバランスや、投資するETFを見直すリアロケーション等のメンテナンスをすべてTHEOにおまかせできます。
- ※当社では「THEO」「THEO+ docomo」をお申し込みいただけます。
- ※株式会社お金のデザインのホームページへリンクします。
THEO+ docomoとは
dポイントをためたい方、おトクにはじめたい方にオススメです。THEO+ docomoなら、1万円からはじめられます。さらに、運用残高に応じてdポイントが毎月もらえます(ドコモ回線をご利用でない方も対象)。ドコモ回線をご利用の方ならポイントが1.5倍になります。
- ※ポイントは、月末に当月分の集計を行い、翌々月末頃に進呈いたします。
- ※THEO+ docomoは運用状況により、運用残高が変動します。dポイントは変動した運用残高に応じて付与されます。
- ※投資一任報酬の計算対象となる月末の運用残高をもとに算出します。小数点以下のポイントは切り上げとなります。
- ※運用残高が3,000万円を超えた分については、運用残高1万円につき、0.75ポイント(ドコモ回線をご利用でない方は0.5ポイント)となります。
- ※投資一任運用報酬の徴収から、2ヶ月以内にポイント進呈となります。
- ※月末時点で、ドコモ回線を解約されている場合は、運用残高1万円につき、1ポイントとなります。
- ※dポイントクラブを退会した場合、またはdポイントクラブ会員資格を喪失した場合はポイントは付与されません。
- ※当社では「THEO」「THEO+ docomo」をお申し込みいただけます。
- ※株式会社お金のデザインのホームページへリンクします。
手数料・お取引ルール等
お取引開始手順
お申し込みの流れ
Q&A・お問い合わせ
ロボアドバイザーのリスクについて
ご利用・ご登録に関するご注意事項
本ウェブサイトでは、投資一任契約の締結の勧誘を行っております。
THEO及びTHEO+ docomo(以下、総称して「THEO等」といいます。)は、株式会社お金のデザイン(以下、「お金のデザイン」)の提供する投資一任運用サービスです。「THEO+ docomo」は、お金のデザインの提供する投資一任運用サービスに加え、株式会社NTTドコモ(以下、「NTTドコモ」)により運用資産額と連動してdポイントが付与されるサービスです。
SMBC日興証券株式会社(以下、「当社」)は、THEOについて、投資一任契約の締結の代理・媒介に係る委託契約をお金のデザインと締結しており、お客さまとお金のデザインとの投資一任契約締結の代理・媒介を行います。お客さまの投資一任契約の相手方はお金のデザインとなります。
当社及びNTTドコモは、THEO+ docomoについて、投資一任契約の締結の代理・媒介に係る委託契約をお金のデザインと締結しており、お客さまとお金のデザインとの投資一任契約締結の代理・媒介を共同して行います。お客さまの投資一任契約の相手方はお金のデザインとなります。なお、本ウェブサイトにおける表示は、当社が行っているものであり、NTTドコモと共同して行っているものではありません。NTTドコモの業務・役割その他の説明事項については、同社のウェブサイト等でご確認下さい。
ご契約に関するご注意事項
THEO等に係る投資一任契約の締結のお申し込みは、お金のデザインのウェブサイトで行っていただきます。THEO等のご利用にあたっては、お金のデザインの定める所定の個人情報保護方針・投資一任契約約款等(以下、「約款等」といいます。)に同意いただく必要があり、THEO等は、当該約款等に基づき提供されます。当該約款等は、契約時に確認できますので内容をよくお読みください。
投資一任契約の締結のお申し込みにあたり、お客さまには当社の証券総合口座との連携(未開設の場合は、開設のお申し込みを含みます。)を行っていただく必要がございます。
THEO等における有価証券取引は投資一任契約に基づくものであるため、お客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
手数料等及びリスクについて
投資一任契約に関する投資一任運用報酬は、運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10%(税込・年率)を乗じた金額となります。組入ETFの売買手数料及び取引所手数料並びに為替手数料等の費用は、お金のデザインが負担いたします。組入ETFが直接間接に負担する運用報酬、売買手数料等の費用につきましてはお客さまに間接的にご負担いただきます。これらの費用の合計額は銘柄、組入額等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。
当社に開設される証券総合口座の管理手数料は無料です。
THEO等では、主に外国籍の上場投資信託(ETF)を組み入れます。組入ETFの価格変動リスク及び信用リスクのほか、為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組入ETFの市場価格の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。
●THEO等の運用会社に関する表示
商号等:株式会社お金のデザイン 金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第 2796 号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
●当社に関する表示
商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第2251号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会
●NTTドコモに関する表示
商号等:株式会社NTTドコモ 金融商品仲介業者
登録番号:関東財務局長(金仲)第 844 号
所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第 2796 号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
所属金融商品取引業者 SMBC日興証券株式会社 登録番号 関東財務局長(金商)第 2251号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会
NTTドコモは、所属金融商品取引業者であるお金のデザイン及び当社の代理権を有しておりません。NTTドコモは、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関して、お客さまから金銭若しくは、有価証券の預託を受けることはありません。