外貨建てMMF - お取引ルール -

外貨建てMMFのお取引にあたっては、以下のお手続きが必要です。

【外国証券取引口座の開設】

外国証券取引口座の開設が必要となります。開設状況は、日興イージートレード（パソコン）の「各種お手続きメニュー＞口座情報＞外国証券取引口座」にてご確認ください。未開設の場合は申込ボタンよりお手続きいただけます。

【自動けいぞく投資コースの契約】

「ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド自動けいぞく投資約款」に基づく契約が必要となります。「自動けいぞく投資約款」の内容をご確認のうえ、お申込みください。

【目論見書の確認】

お取引にあたっては必ず最新の目論見書をご確認ください。

ファンドの購入にあたっては、最新の目論見書をご確認いただく必要があります。ご購入の際には、「投資リスク」に関する説明等をご確認ください。

• 「自動けいぞく投資コース」のご契約、目論見書のご確認は、「お取引メニュー＞外貨建てMMF＞契約・目論見書確認」より行えます。
• スマートフォンサイトでのお取引は円貨決済のみとなります。（外貨決済でのお取引はPCサイトをご利用ください）

米ドル

外貨建てMMFのお取引可能日は日本の金融商品取引業者および関連各国の銀行がすべて営業を行っている日（ファンド営業日）となります。

• ファンド営業日は「お取引メニュー＞外貨建MMF＞ファンド営業日情報」よりご覧いただけます。

日興イージートレードでの、外貨建てMMFの注文受付時間は以下のとおりです。

注文受付時間

• 適用為替レートは、外貨建て商品のお取引や外国為替取引に適用されるご購入・ご売却レートです。日興外為基準レート（仲値）から通貨毎の為替スプレッドを加減したレートになります。

• 適用為替レートは「お取引メニュー＞外貨建MMF＞適用為替レート」よりご覧いただけます。

• 日興外為基準レート（仲値）は、東京外国為替市場の実勢相場に応じて、原則として1時間ごとに当社が決定するレートです。
• 適用為替レートは、9：10〜18：00まで毎時、相場変動に即したレートを原則的に1日9回提示いたします。（毎時10分間は切り替えのため中断）
• 外貨建てMMFの注文は、ファンド営業日の15時59分までの適用為替レートでの注文となります。ファンド営業日の16時以降、またはファンド休業日の注文は翌ファンド営業日扱い注文（9時10分に提示される適用為替レートで注文執行）となるため、日興外為基準レートが提示されている時間帯でも当該レートは使用されません。
• 日興イージートレードでは、各適用時間終了1分前で当該適用時間に提示された「適用為替レート」でのお取引は終了し、次の適用時間に提示する「適用為替レート」でのお取引になりますのでご注意ください。
• 外貨決済時における特定口座の税計算上の取得レートは、以下の通りです。

購入時：約定時間の適用為替レート（一般／買いレート）
売却時：約定日 9:10〜10:00 の適用為替レート（一般／売りレート）

• 為替相場が急変した場合には、一時的にレートの提示を中断する場合がございます。

為替スプレッドは、日興外為基準レート（仲値）と適用為替レート（ご購入・ご売却レート）との差であり、通貨によって異なります。1取引あたりの外貨売買金額により、優遇レート（為替スプレッドの優遇）が適用されます。

その他の通貨の為替スプレッドの詳細につきましてはこちらをご確認ください。

購入時、売却時の手数料はありません。その他、管理報酬等のコストにつきましては目論見書でご確認ください。

注文時に口座区分のご選択ができません。特定／一般のいずれかの口座区分でのみ保有が可能です。注文入力画面では、以下に従って、「(ご参考)口座区分」を表示します。

【購入の場合】

原則、特定口座を開設済のお客様は「特定口座」でのご購入なりますが、以下の場合は特定口座を開設済でも「一般口座」でのご購入となります。

• 保有されている外貨建てMMFを特定口座に移管しない事を事前にお申し出いただいている場合
• 「特定口座親子登録」（※）の「子口座」である場合

• 「特定口座親子登録」とは、ＳＭＢＣ日興証券において複数のお取引口座をご利用いただいているお客様向けの特定口座利用に関するお手続です。

【売却の場合】

原則、お預かりしている口座区分でのご売却となります。

• 口座区分のご変更をご希望の場合、コンタクトセンターへお問い合わせください。

• なお、当該商品の累積投資口を開設されていない場合、営業日の6:30頃〜15:59以外の時間帯は「(ご参考)口座区分」が表示されません（適用為替レートの提示中止時間帯(約10分間)も表示されません）。注文受付状況が「計算済」になりましたら、「注文約定一覧」画面より、お取引の口座区分がご確認いただけます。

【買付可能額計算方法】

外貨建てMMFにおける買付可能額の計算方式は、一律「前受方式」となります。

日興イージートレードの「買付可能額」について詳しくはこちらをご覧ください。

• お取引店で外貨MMFでの受渡を選択いただいた外貨建商品のご購入についても、受渡日前営業日まで約定代金相当額が買付可能額（外貨）から減額されます。

【購入金額分の減額（円貨でのお買付）】

• 円金額指定
  ご指定の注文金額につきまして、買付可能額から減額いたします。
• 外貨金額指定
  ファンド営業日の9時10分から15時59分までの場合（レート切替の中断時間を除く）
  「注文金額×適用為替レート」が買付可能額より減額されます。
  ファンド営業日の9時10分から15時59分以外の時間外受付中の場合
  「注文金額×直近為替レート×1.02」が買付可能額より減額されます。

• 為替レートが変動する可能性があるため1.02倍しております。

【購入金額分の減額（外貨でのお買付）】

ご指定の注文金額につきまして、買付可能額（外貨）から減額いたします。

「円貨でのお買付」または「外貨でのお買付」のいずれかをご指定いただけます。

• 購入金額の上限は以下の通りです。

【円金額指定の場合】
ファンド営業日の9時10分から15時59分までの間は、5,000万円以下となります。

上記以外の時間外受付中（ファンド営業日の8時00分から16時10分以外）の場合は、［直近の適用為替レート(※) x 90,000 ドル］（ 100万未満切り捨て）円以下となります。

例：
為替レートが133.12円のとき
133.12 x 90,000 = 1,198万円 → 1,100万円以下

為替レートが98.31円のとき
98.31 x 90,000 = 884万円 → 800万円以下

（※）直近の適用為替レートは時間帯により異なります。

【外貨金額指定の場合】
「外貨指定購入金額 × 適用為替レート」が5,000万円以下となります。

【外貨でのお買付（外貨決済）の場合】

購入金額を外貨でご入力ください。

• 最低注文金額は、10,000円以上または100USD以上となります。
  目論見書に記載されている最低注文金額とは異なりますのでご注意ください。
• 購入金額の上限はございません。（買付可能額として、事前にご購入金額相当の外貨残高が必要となります）

「円貨でのご売却」または「外貨でのご売却」のいずれかをご指定いただけます。

【円金額指定の場合】

• ファンド営業日の9時10分から15時59分までの場合（レート切替の中断時間を除く） 「売却可能口数×0.01×直近の適用為替レート」までご指定いただけます。

• 1口あたり1セントのため「売却可能口数×0.01」となります。
• レート切替の中断時間の場合は、「売却可能口数 ×0.01 × 直近の適用為替レート×99%」までご指定頂けます。

• ファンド営業日の9時10分から15時59分以外の時間外受付中の場合
  「売却可能口数×0.01×直近の適用為替レート×90%」までご指定いただけます。

• 為替レートの下落により指定金額分の売却ができなくなる可能性があるため90％以内とさせていただきます。なお、これを超える金額を売却される場合は、全部売却をご指定ください。

【外貨金額指定の場合】

「売却可能口数×0.01」までご指定いただけます。

• 1口あたり1セントのため「売却可能口数×0.01」となります。

【口数指定の場合】

保有残高として確定している数量（口数）まで売却可能です。

【売却金額分の加算（円貨でのご売却）】

• 円金額指定・口数指定・全部売却
  約定後（計算済）に受渡代金分が買付可能額へ加算されます。

【売却金額分の加算（外貨でのご売却）】

• 外貨金額指定
  ファンド営業日の9時10分から15時59分までの場合
  注文金額分が買付可能額（外貨）へ加算されます。
  ファンド営業日の9時10分から15時59分以外の時間外受付中の場合
  約定前の状態でも、注文金額分が買付可能額（外貨）へ加算されます。
• 口数指定・全部売却
  ファンド営業日の9時10分から15時59分までの場合
  受渡代金（分配金込み）が、買付可能額（外貨）へ加算されます。
  ファンド営業日の9時10分から15時59分以外の時間外受付中の場合
  約定前の状態でも、「注文口数×0.01」が、買付可能額（外貨）へ加算されます。

• 特定口座を「源泉徴収あり」で開設されているお客様につきましては、「計算済」となった当日は銘柄・決済区分ごとに源泉徴収税の概算金額を計算して買付可能額（円貨）から差引きます。なお、外貨決済の場合は当日9時10分に提示されるご売却レートを用いて、概算金額（円貨）を計算します

「注文約定一覧」画面にて、ご注文後から受渡日の翌2:00まで注文・約定状況をご確認いただけます。当画面では、お取引店からのご注文もご確認いただけます。

【口座区分について】

状態欄が「注文中」のときは口座区分が表示されません。翌営業日（ファンド営業日に限ります）9:10以降、「計算済」の状態となってからご確認をお願いいたします。

【注文受付状況について】

ファンド営業日の9：10から15：59まで（レート切替の中断時間を除く）は、原則ご注文完了後に「計算済」となります。上記時間以外では「注文中」と表示され、夜間や休日（ファンド休業日）に注文を一時的にお預りしている状態となります。翌ファンド営業日の9：10以降に「計算済」となります。

【受渡金額の計算について】

• 円貨決済の場合
  ファンド営業日の9：10から15：59まで（レート切替の中断時間を除く）は、ご注文の時間に提示された為替レートで受渡金額の計算を行います。夜間や休日（ファンド休業日）のご注文は、翌ファンド営業日の9：10以降に提示される最初の為替レートで受渡金額の計算を行います。
• 外貨決済の場合
  受渡金額の計算については、外貨決済でも円貨決済と同じくファンド営業日の9:10〜15:59はリアルタイムで計算し、時間外は翌ファンド営業日の9:10に計算します。

• ファンド営業日の9：10から15：59までの円貨決済注文の場合
  適用為替レートが更新されるまで（毎時10分から毎時59分までの間）取消を受付けます。

• 為替相場の急変等によりレートの提示が中断した場合は、その時点で取消ができなくなります。

• 上記以外の円貨決済注文（時間外注文）の場合
  約定日となる日の7：59分まで取消を受付けます。

• 外貨決済注文の場合
  約定日の15：59分まで取消を受付けます。

• ただし、時間外注文の場合で翌営業日がファンド休業日と重なった際は、翌営業日の翌2：00から約定日の9：10までの間は取消入力ができませんのでご留意ください。
• 外国債券等の利金・償還金等による外貨建てMMFの自動買付は、日興イージートレードから取消しできません。

約定日（計算済となった日）の翌ファンド営業日

【購入】
受渡金額の計算が完了した時点（「計算済」の表示）から、「口座残高」画面にお客様の残高として表示されます。（本日買付分と表示されます。）

【売却】
受渡金額の計算が完了した時点（「計算済」の表示）から、「口座残高」画面の残高を差し引いて表示します。（本日売却分と表示されます。）

「計算済」となった時点から表示されます。