外国投資信託 - お取引ルール -

外国投資信託のお取引にあたっては、外国証券取引口座の開設が必要です。開設状況は、日興イージートレード（パソコン）の「各種お手続きメニュー＞口座情報＞外国証券取引口座」にてご確認ください。未開設の場合は申込ボタンよりお手続きいただけます。また、外貨建てファンドを外貨決済でご購入される場合は、お取引口座に購入代金相当額の外貨が必要になりますので、あらかじめご用意ください。

• 外貨のご購入は「お取引メニュー＞外貨建てMMF＞外国為替取引」から行えます。お取引内容については、「取引ルール・外国為替取引」をご覧ください。

外国投資信託は、外国の法制度のもとで設定・管理されている投資信託で、外貨建てや円建てのファンドがあります。

日興イージートレードでは、以下の条件を満たす銘柄の中から当社が選定したファンドを取り扱っております。

• 契約型投信であること
• 追加買付が可能であること（単位型以外）
• 対象通貨が日興イージートレードでの外国為替取引の取扱通貨であること
• 目論見書の電子交付を行う銘柄であること

• 上記の条件を満たすファンドであれば、特定日の売買となるファンドも取扱います。

投資信託の注文受付時間は以下をご覧ください。

注文受付時間

海外証券取引所の休業日等、ファンドによっては当社営業日でも設定・解約を行わない日（ファンド休業日）があります。外国投資信託のファンド休業日のご注文については、翌ファンド営業日扱いの注文として受付いたします。

投資信託のお取引にかかる費用（購入、売却、乗換時手数料、信託報酬、信託財産留保額等）は、各ファンドにより異なります。詳細は目論見書または、「ファンド情報」画面で確認ください。

ファンドのご購入にあたっては、最新の目論見書をご確認いただく必要があります。目論見書は「ファンド一覧画面」または「ファンド検索結果画面」から、下記のいずれかの方法でご覧いただけます。

【電子交付での閲覧方法】

電子交付サービス（投資信託目論見書）のお申込みをされている場合、画面上から目論見書（PDFファイル）をご覧いただけます。閲覧後は目論見書状況が「閲覧済」に変わり、すぐにご購入可能となります。

• 電子交付サービスは、「各種お手続きメニュー＞電子交付サービス＞電子交付サービス -申込・状況照会-」よりお申込みください。
• 電子交付より前に送付請求をされ「送付済」と表示されている場合は、電子交付サービスの申し込みを行っても画面上での閲覧はできません。

【送付請求での閲覧方法】

電子交付サービスをご利用いただいていない場合は、画面上から目論見書（冊子）をご請求いただくことが可能です。当社営業日の19：30分までにご請求いただいた場合は、翌々営業日の午前5：00に「送付済」の表示に変わり、ご購入可能となります。

【買付可能額計算方法】

円貨決済の場合、「前受方式」、「お預り資産評価方式」のいずれの場合でもご購入可能です。
外貨決済の場合、「前受方式」となりますので、お取引口座に購入代金相当額の外貨のご用意が必要です。

• 日興イージートレードの「買付可能額ルール」について詳しくはこちらをご覧ください。
• ダイレクトコースのお客様は、円貨決済の場合でも「前受方式」が適用されます。
• お取引店で外貨MMFでの受渡を選択いただいた外貨建て商品のご購入についても、受渡日前営業日まで約定代金相当額が買付可能額【外貨決済】から減額されます。
• 外貨のご購入は「お取引メニュー＞外貨建てMMF＞外国為替取引」から行えます。

【買付可能額の判定】

外国投信は口数での注文となるため、以下の計算式により「想定受渡金額」を算出して買付可能額を判定いたします。

• 円貨建てファンド（円貨決済）、外貨建てファンド（外貨決済）を購入する場合
  「注文口数 × 直近の基準価額 × 一定率（1.1）」
• 外貨建てファンド（円貨決済）を購入する場合
  「注文口数 × 直近の基準価額 × 為替レート × 一定率（1.1）」

• 為替レートは、当社営業日を基準として、ファンド休業日ではない前営業日の注文締め時間の適用為替レートを使用します（営業日当日がファンド休業日のときは、ご注文が翌営業日扱いとなりますので、翌営業日から見てファンド休業日ではない前営業日まで遡ります）。
  なお、適用為替レートは、注文締め時間が16：00のファンドのご購入であれば、15：10〜16：00に適用されるご購入為替レートを採用しています。 （過去の為替レートは、「日興外為基準レート」でご覧いただけます）
• 一定率（1.1）は、約定単価が未確定（受渡代金の計算前）の状態でご注文をいただくため、約定する時点で買付可能額が不足することのないように取り決めさせていただく定数です。
• 外貨決済 の「前受方式」は、「注文日当日から受渡日前日までの外貨預り金予定残があると共に、受渡日以降５日間の外貨預り金予定残の最小額が想定受渡金額よりも大きい金額であるか」で判定します。
• 想定受渡金額はあくまでもご注文時の概算ですので、約定単価確定後の実際の受渡金額とは異なります。実際の受渡金額については、注文約定詳細画面にてご確認ください。

【購入金額分の減額】

購入注文時点から、想定受渡金額をお客様の買付可能額より減額いたします。

• 外貨決済の場合、「外貨預り金」画面の「外貨預り金予定残高明細」には、約定前（計算前）のお取引は反映されませんのでご注意ください。なお、外貨決済でご注文される際の「買付可能額」からは購入注文時点で減額されます。

「購入注文 内容確認」画面にて、想定受渡金額を表示いたします。なお、想定受渡金額の計算式は上記「買付可能額」欄をご覧ください。

ご注文は数量（口数）でのご入力となります。手数料・消費税は受渡代金の計算時に別途加算されます。なお、各ファンドごとに最低注文数量（口数）が設定されておりますので、「ファンド情報」画面または「注文入力」画面でご確認ください。

円建てのファンドの場合は「円貨決済」となります。
外貨建てのファンドの場合は「円貨決済」、「外貨決済」から選択できます。

保有残高として確定しているファンドの数量（口数）まで売却可能です。

• 売却時に手数料が徴収されるファンド（条件付後払申込手数料（CDSC）方式のファンド等）につきましては、購入後の経過年数に応じて適用される手数料率を表示いたします。そのため、複数回にわけてご購入された場合は、手数料率の範囲（例：2.0%〜2.5%）が表示されます。
• 前日基準の残高等に応じた手数料率となります。なお、保有期間による手数料率の切り替え時は、以下の通り、実際の手数料計算とタイミングが異なりますのでご注意ください。

• ピムコ・ユーロ・トータル・リターン・ファンド（銘柄コード：0192）につきましては、売却時手数料率は0%と表示されますが、分配額から控除される購入時手数料のお支払い回数が所定回数に満たない場合は、売却代金から差し引かれます。

• 当該注文にかかる売却時手数料の概算額を表示します。前日基準での残高等により計算された金額のため、実際のご注文においてお支払いいただく手数料とは異なる場合があります。
• 保有期間による手数料率の切り替え時は、画面上の手数料概算額の変更と実際の手数料計算のタイミングが異なりのでご注意ください。手数料率の切り替えタイミングについては「売却時手数料率」欄をご覧ください。

• ピムコ・ユーロ・トータル・リターン・ファンド（銘柄コード：0192）につきましては、前日基準で分配額から控除される購入時手数料のお支払い回数が所定回数に満たない場合、売却代金から差し引かれる手数料概算額を表示します。手数料の詳細について詳しくは目論見書をご確認ください。

「売却注文 内容確認」画面にて、想定受渡金額を表示いたします。想定受渡金額の計算式は下記の通りです。

• 円貨建てファンド（円貨決済）、外貨建てファンド（外貨決済）を売却する場合
  「注文口数 × 直近の基準価額」
• 外貨建てファンド（円貨決済）を売却する場合
  「注文口数 × 直近の基準価額 × 為替レート」

• 為替レートは、当社営業日を基準として、ファンド休業日ではない前営業日の注文締切時間の適用為替レートを使用します。営業日当日がファンド休業日のときは、ご注文が翌営業日扱いとなりますので、翌営業日から見てファンド休業日ではない前営業日まで遡ります。なお、為替レートは、締切時間が16：00のファンドのご購入であれば、15：10〜16：00に適用されるご購入為替レートを採用しています。
  過去の為替レートはこちらでご覧いただけます。
• 想定受渡金額はあくまでもご注文時の概算ですので、約定単価確定後の実際の受渡金額とは異なります。実際の受渡金額については、注文約定詳細画面にてご確認ください。

前受方式の場合は、「計算済」となった時点で買付可能額に加算します。

• 外貨決済の場合も、「計算済」となった時点で「外貨預り金予定残高」に表示されます。
• お預り資産評価方式の場合は、売却注文の受渡日より、「お預り資産評価方式」の評価資産の対象から外れます。
• 特定口座の「源泉徴収あり」をご選択されているお客様につきましては、「計算済」となった当日は銘柄ごとに源泉徴収税の概算金額を計算して買付可能額（円貨）から差引きます。なお、外貨決済の場合は当日9時10分に提示される売却レートを用いて、概算金額を計算します。

日興イージートレードでは、外国投信のスイッチングのお取扱いをしておりません。お申込手数料の優遇が適用されるスイッチングをご希望の場合には、コンタクトセンターへご連絡ください。

• 日興イージートレードにて同一日に同一スイッチンググループのファンドを売買した場合は、スイッチングの扱いとなりませんのでご注意ください。

「注文約定一覧」画面にて、ご注文後から受渡日の翌2：00まで注文・約定状況をご確認いただけます。当画面では、募集（当初申込期間）の注文を除き、お取引店からの外国投資信託のご注文もご確認いただけます。

【注文受付状況と受渡金額の計算タイミングについて】

外国投資信託は、原則として海外約定日当日の1口あたり純資産価格（基準価額）によって、「約定予定日（国内約定日）」に受渡金額の計算が行われます。 この計算が行われるまでは注文状態が「計算前」と表示されており、計算が完了した時点で「計算済」に変わります。 なお、注文受付日の8:00〜16:00（注文受付時間が16:00締切のファンドの場合）以外の時間に注文された場合（夜間・休日等）は「注文中」と表示され、注文を一時的にお預りしている状態となります。

「計算済」となるタイミングは、特定日売買ファンド等の一部ファンドを除き、「約定予定日（国内約定日）」の午前10:00〜11:00頃となります。計算の結果は、「注文約定詳細」画面でご覧いただけます。

• 「計算済」となるタイミングは、海外管理会社からの連絡遅延等により遅れる場合があります。
• 特定日売買ファンド等の注文受付日や国内約定日等につきましては、目論見書をご確認ください。
• 外貨建てファンドの円貨決済注文の場合、原則として国内約定日の午前10:10〜11:00に提示される、日興外為基準レートに基づく適用為替レートにより受渡金額の計算を行います。

当社での注文受付日（執行日）の注文締め時間（16：00等）まで注文取消が可能です。

なお、注文締め時間はファンドにより異なりますので「ファンド情報」画面または「注文入力」画面でご確認ください。

• 特定日売買ファンドは、目論見書に定められている申込最終日の注文締め時間まで取消可能です。
• お取引店からの注文は、日興イージートレードでの取消はできません。

ファンドにより異なりますので、目論見書または、「ファンド情報」画面および「注文入力」画面でご確認ください。

【購入】
国内約定日の受渡金額の計算が完了した時点（「計算済」の表示）から、「本日買付分」として「口座残高」画面に表示されます。

【売却】
国内約定日の受渡金額の計算が完了した時点（「計算済」の表示）から、「本日売却分」として残高を差し引いて表示します。

注文状態の表示が「計算済」となった翌日の午前5：00から、「お取引履歴」画面に表示されます。