サービス概要
投信つみたてプランとは?
- ●毎月一定の金額を日興MRFや預貯金口座から自動的に引き落とし、毎月、継続的に投資信託を買い付けるサービスです。
- ●「投信つみたてプラン」には、投資信託そのもののメリットに加え、少額の資金で定期的に複数の投資信託を買い付けることで、リスクの低減に有効な「時間・資産・通貨」の分散を図れるという魅力があります。
投信つみたてプランの特徴
毎月1,000円から買い付け
毎月の買い付け金額は、1ファンドにつき1,000円以上1,000円単位。1ファンドでの買い付けから、複数のファンドを組み合わせた買い付けまで自由にプランを設定できますので、分散投資も簡単に行えます。
豊富な取扱ファンド
「投信つみたてプラン」では国内・海外の株式型や債券型のファンド、それらを組み合わせたバランス型など、様々なカテゴリーの豊富なファンドをご用意しています。様々なファンドを組み合わせて1つのプランを作ることで、資産分散の効果が得られます。
原則、申込手数料が無料
買い付けにかかる申込手数料が原則無料のファンドを取り揃えております。
自動引き落としで手軽!銀行口座も利用可能
毎月の買付金額は、当社のお取引口座(日興MRF)や多数の金融機関の預貯金口座をご指定いただけます。自動引落しなので、入金を忘れる心配がありません。
定期的な買付けで平均購入価格を抑える
「投信つみたてプラン」は、一定の金額で定期的に投資信託の買い付けを行います。この手法をドル・コスト平均法といい、投資信託の基準価額が高いときには少ない口数を、逆に基準価額が安いときには多くの口数を買い付けることになりますので、1口当たりの平均買付価格が安くなる効果が期待できます。
NISA口座でもお取引可能
投信つみたてプランでは、NISA口座の2つの投資枠で買い付けを行うことができます。投信つみたてプランを利用すれば、最初に買付金額を設定するだけで自動的に買い付けを行いますので、成長投資枠の年間240万円、つみたて投資枠の年間120万円の非課税投資枠を上手にご活用いただけます。
- ※つみたて投資枠については、買付金額上限が毎月10万円となります。また、積み増し(買付金額の増額)はできません。
取扱銘柄・手数料・お取引ルール
- ※投資信託のお取引にかかる費用(手数料・信託報酬等)についてはファンド詳細画面等で目論見書をご覧ください。
お取引開始手順
お取引に必要な条件
1 | 証券総合口座の開設 |
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証券総合口座をご開設いただいていない場合は、お取引店またはコンタクトセンターまでご連絡ください。 | |
2 | 【外貨建てMMFのプラン設定時のみ】 外国証券取引口座の開設 |
外貨建てMMFを設定される場合は、外国証券取引口座の開設が必要です。未開設の場合は、お取引店またはコンタクトセンターまでご連絡ください。 | |
3 | 電子交付サービス(投資信託目論見書)のお申込み |
「投信つみたてプラン」のご利用にあたっては、「電子交付サービス(投資信託目論見書)」のお申込みが必要です。 | |
4 | 目論見書の閲覧 |
投資信託の購入にあたっては、運用方針や費用、リスク等の重要事項を記載した目論見書(投資信託説明書)を事前にご確認いただく必要があります。「ファンド検索結果」画面や「つみたてプラン設定」画面等より閲覧ください。 |
- ※NISA口座でのお取引をご希望の場合は、事前にNISA口座をご開設ください。
お取引開始までのステップ
投資信託のリスクについて
投資信託は、各ファンドごとに国内外の株式や公社債等を投資対象としています。一般的に株式の価格は国内および国際的な経済・政治情勢等の影響を受け変動し、債券の価格は金利の変動の影響を受けます。また、組入れ株式、組入れ債券の発行者の経営・財務状況の変化、およびこれらに関する外部評価の変化等でも値動きする(外貨建て証券は為替相場の影響も受ける)ため、ファンドの基準価額も変動します。したがって、投資元本を割り込むことがありますので元金が保証されている商品ではありません。各ファンドごとの特有のリスクについては、「目論見書」に記載されておりますので、必ずご確認ください。
また、主なリスクについて詳細はこちらをご覧ください。