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投信つみたてプラン - お取引ルール -

    お取引に関して

    つみたてプラン約款

    投信つみたてプランのご利用にあたっては、「つみたてプラン約款」の内容をご確認ください。

    ご利用条件

    投信つみたてプランのご利用にあたっては、以下のお手続きが必要です。

    【証券総合口座の開設】

    証券総合口座の開設状況は、「口座情報」画面でご確認ください。未開設の場合は、コンタクトセンターまでご連絡ください。

    【外国証券取引口座の開設】※外貨建てMMFのプラン設定時のみ

    外貨建てMMFを選択される場合は、外国証券取引口座の開設が必要です。開設状況は、日興イージートレード(パソコン)の「各種お手続きメニュー>口座情報>外国証券取引口座」にてご確認ください。未開設の場合は申込ボタンよりお手続きいただけます。

    【電子交付サービス(投資信託目論見書)のお申し込み】

    「投信つみたてプラン」のご利用にあたっては、「電子交付サービス(投資信託目論見書)」のお申込みが必要です。

    • 電子交付サービスは、「各種お手続きメニュー>電子交付サービス>電子交付サービス -申込・状況照会-」よりお申込みください。
    • お取引店やコンタクトセンターでのお申込については、電子交付サービスのご利用は不要です。ただし、パソコンでプラン変更(ファンド変更)を行う場合は、電子交付サービスのお申込みが必要となります。
    • NISA口座でのお取引をご希望の場合は、事前にNISA口座をご開設ください。
    お取引チャネル

    投信つみたてプランは、パソコン、スマートフォン、お取引店、コンタクトセンターでご利用いただけます。

    • お取引店、コンタクトセンターでは、書面の郵送によるお手続きとなり、画面上でのお手続きより時間がかかる場合があります。また、取扱ファンドや取扱本数が一部異なります。
    プラン設定・変更受付時間

    原則として、日興イージートレードのサービス時間中はいつでもプラン設定・変更の受付が可能です(一時的に受付を停止する期間があります)。なお、プラン設定・変更後の引落し(買付)は、受付日から8営業日以降に到来する引落日からとなります。

    職場積立NISA・投信つみたてプラン(収納代行)

    「職場積立NISA(給与天引)」および「投信つみたてプラン(収納代行)」の設定内容をイージートレードでご確認・ご変更いただくことはできません。「職場積立NISA(給与天引)」をご利用のお客様は勤務先へお問い合わせください。 また、「投信つみたてプラン(収納代行)」をご利用のお客様はコンタクトセンターへお問い合わせください。

    プラン設定

    対象銘柄

    「投信つみたてプラン」対象ファンドの中から自由にお選びいただけます。

    • 投信つみたてプラン対象ファンドは、「お取引メニュー>つみたてプラン>ファンド検索」よりご覧ください。
    • 対象ファンドはすべて累積投資型となります。同一ファンドで一般型(分配金受取型)をご選択いただけるファンドについても累積投資型での買付となります。
    • 投信つみたてプラン対象ファンドには、NISA口座のつみたて投資枠、成長投資枠で取扱対象外のファンドも含まれます。
    • お取引店、コンタクトセンターでお申込の場合は、取扱ファンドや取扱本数が一部異なります。
    積立金額

    1ファンドにつき毎月1,000円以上1,000円単位となります。またボーナス月等、年2回まで積増月を設定することが可能です。

    なお、毎月の積立金額の上限は100万円となります。複数のファンドを積立される場合は、合計で100万となります。

    • NISA口座のつみたて投資枠で積立金額を設定できる上限は10万円となります。(複数ファンドある場合は合計で10万円が上限)
      また、積増月での増額設定はできませんので、毎月の積立金額と同額を積増月に設定してください。
    目論見書の閲覧
    • つみたてプランの設定にあたっては、設定するファンドの最新の目論見書をご確認いただていることが必要となります。
    • 目論見書には有価証券届出書の内容、運用方法、運用方針などの情報が記載されています。また、目論見書上に記載される投資リスクについても十分ご確認ください。
    • つみたてプランでは、つみたてプラン約款に定めるお申込単位が適用されますので、ご注意ください。
    • 目論見書のご確認は以下のいずれかの方法により行ってください。
    • ファンド検索結果または、つみたてカート画面の「目論見書状況」欄からのご確認
      各ファンドの「目論見書」欄のPDFアイコンをクリックすると目論見書が表示されますので、内容をご確認ください。なお、閲覧後は、「目論見書閲覧状況更新」ボタンをクリックすると目論見書状況欄が「閲覧済」に更新されます。
    • 「目論見書閲覧状況」画面からのご確認
      各ファンドの「選択」欄にチェックを行ない、画面下部の「次へ」ボタンをクリックすると目論見書閲覧状況画面に進みますので、その画面から内容をご確認ください。(選択されたすべてのファンドについて、すでにご確認済の場合には、目論見書閲覧状況画面をスキップし、金額入力画面に進みます。)

    なお、目論見書の改版時には、目論見書変更準備のため電子交付による内容確認ができない時間帯がありますので、あらかじめご了承ください。

    手数料等

    【投信つみたてプランでの購入時に直接ご負担いただく費用】

    • 「投信つみたてプラン」の買い付けにかかる申込手数料は原則無料となります。
    • 日興外貨MMFの購入にあたり、円貨と外貨の交換を行う際には、外国為替市場の動向に応じて当社が決定した為替レートによるものとします。
    • 売却時手数料、乗換時手数料、信託報酬、信託財産留保額等は、各ファンドにより異なります。詳細は「目論見書補完書面」または、「ファンド情報」画面で確認ください。
    お支払い方法

    購入代金の支払方法は、「銀行預金口座振替」、「ゆうちょ自動口座振替」、「日興MRF定期解約」の中からお選びください。支払方法を「既存の引落契約を利用する」場合、または「日興MRFからの引落」とした場合は、日興イージートレード上でプラン設定手続が完了いたしますが、「新規に引落口座を指定する」場合は、書類による手続が必要となります。

    お支払い方法の詳細やご注意事項はこちら

    引落日

    預貯金口座または日興MRFからの引落は、Aコース(毎月12日)またはBコース(毎月26日)のいずれかをご指定いただけます。

    • 初回引落の開始について
      【既存の引落契約の利用、または日興MRFからの引落の場合】
      プラン設定申込の8営業日目(申込日を含みます)以降、最初の引落指定日(12日または26日)からとなります。ただし、プラン設定(支払方法選択)画面で指定した場合は、その翌月の引落指定日から開始することもできます。

    【自動引落を行う預貯金口座を新規に指定する場合】
    銀行での自動引落手続完了日の8営業日目以降、最初に到来する引落指定日(12日または26日)から引落が開始されますので、引落開始月をご指定いただくことはできません。
    なお、当社が書類を受領してから銀行での手続が完了するまでの期間は概ね2〜4週間程度ですが、銀行の手続状況によっては遅れる場合もございますのであらかじめご了承ください。

    • 引落日が休業日にあたる場合は、翌営業日の引落しとなります。
    買付日

    ファンドの買付は原則として引落日から3営業日後(引落日当日を含めず)に行います。 買付の単価(基準価額)はファンドにより異なり、主に買付日当日または買付日翌営業日の単価となります。

    • 基準価額の採用日については目論見書をご確認ください。
    • 「日興外貨MMF」の買付時の適用為替レートは、買付日の9:10に提示される日興外為基準レート(お客様の買いレート)となります。
    • 買付日がファンド休業日にあたる場合は、翌営業日が買付日となります。
    買付口座(NISA勘定設定)

    投信つみたてプランでの買付口座は、「NISA優先」を設定しない場合、特定口座を開設済のお客様は特定口座、特定口座を未開設のお客様は一般口座でのお買付けとなります。

    「NISA優先」を設定する場合は、以下のとおりの買付となります。

    • 「NISA優先」とは、NISA口座のつみたて投資枠、成長投資枠のそれぞれについて、NISA利用可能額がある場合にはNISA買付、利用可能額が不足する場合は特定口座または一般口座で買付する設定です。
    • 「NISA優先」を設定された場合は、買付日(原則として引落日から3 営業日後)の午前5:00時点のNISA利用可能額をもとにNISA口座での買付が可能かを投資枠ごとに判定いたします。
    • 「NISA優先」を設定されている場合でも、NISA口座が未開設の場合やNISA口座の利用可能額が不足する場合は特定口座または一般口座で買付を行います。また、NISA対象外ファンドに「NISA優先」が設定されている場合についても特定口座または一般口座での買付となります。
    • 同一ファンドを異なる口座区分で買付設定できません。
    • NISA口座でお預りの残高について、分配金を再投資する際の口座区分はNISA口座にはなりません。特定口座を開設済のお客様は特定口座、特定口座を未開設のお客様は一般口座での買付となります。
    • 外貨建てMMFの買付につきましては、原則、特定口座を開設済のお客様は「特定口座」でのご購入なりますが、以下の場合は特定口座を開設済でも「一般口座」でのご購入となります。
    • @保有されている外貨建てMMFを特定口座に移管しない事を事前にお申し出いただいている場合
    • A「特定口座親子登録」(※)の「子口座」である場合
    • 「特定口座親子登録」とは、SMBC日興証券において複数のお取引口座をご利用いただいているお客様向けの特定口座利用に関するお手続です。
    • 投信つみたてプランでのNISA取扱に関する詳細はこちらをご確認ください。

    投信つみたてプランでのNISA取扱について別窓アイコン

    • 特定口座から一般口座へ残高を移される場合や、NISA口座から特定口座または一般口座へ残高を移される場合は、コンタクトセンターへご連絡ください。
    設定内容照会・積立状況照会

    設定したプランの内容は「プラン設定内容照会」画面でご確認いただけます。また、ファンドの買付状況は「ファンド別積立状況照会」画面でご確認いただけます。なお、買付状況は買付日以降に表示されますが、お買付ファンドの基準価額採用日により異なります。

    【当日の基準価額採用ファンド】の例

    買付日の翌日(午前5:00)から表示されます。

    【翌営業日の基準価額採用ファンド】の例

    買付日の翌営業日の翌日(午前5:00)から表示されます。

    • 買付日がファンド休業日にあたる場合は、翌営業日に買付を行います。これに伴い、ファンド買付状況の表示も遅れますのでご注意ください。
    • 投信つみたてプランでのお取引は、「投資信託メニュー」の「注文約定一覧」画面には表示されません。
    残高

    「口座残高」画面への表示タイミングは、買付日(原則として引落日から3営業日後(引落日当日を含めず))以降、お買付ファンドの基準価額採用日により異なります。

    【当日の基準価額採用ファンド】の例
    買付日の翌日(午前5:00)から表示されます。

    【翌営業日の基準価額採用ファンド】の例
    買付日の翌営業日の翌日(午前5:00)から表示されます。

    • 買付日がファンド休業日にあたる場合は、翌営業日に買付を行います。これに伴い、残高の表示も遅れますのでご注意ください。
    • 「口座残高」画面の基準価額は、午前5:00に前営業日の基準価額に更新されます。
    お取引履歴

    表示タイミングは、上記「口座残高」画面と同様となります(基準価額採用日により異なります)。

    分配金支払方法

    投信つみたてプランでお買付いただくファンドの分配金支払方法は、「分配金を再投資」が設定されております(ただし、同一銘柄につき他の支払方法を選択された場合は、当該支払方法となります)。

    投信つみたてプランでお買付後、保有されている残高については、「分配金支払方法画面(お取引メニュー>投資信託>分配金支払方法)」より、支払方法を変更できます。なお、日興イージートレードでご選択いただける分配金支払方法は以下の通りです。

    分配金を再投資

    分配金(課税後の分配金)で同ファンドを手数料無料で買い付けます。買い付けの結果、お客様の保有口数は増加します。

    分配金をお預り金口座へ入金

    分配金(課税後の分配金)での買い付けを行わず、当社のお預り金口座へ入金します。お客様口座への入金となりますので、ファンドの保有口数に変更はありません。

    • 日興イージートレードでは、金融機関への送金をご指定いただくことはできません。ご希望の場合は、コンタクトセンターへご連絡ください。

    プラン変更

    変更方法

    積立ファンドや月々の積立金額、NISA勘定設定、支払方法の変更は、「プラン設定内容照会/変更」画面の変更ボタンから行うことができます。

    • 一度も投信つみたてプランでの買付を行っていない場合、引落日の変更(コース変更)はできません。
    • 引落不能等による「再開」のお手続きを、プラン設定されているコースの手続最終日時から買付日までの間に行った場合、既存の引落契約のまま支払日の変更(コース変更)を実施できるタイミングは、買付日の翌日以降となります。
      また、手続最終日時から買付日以外の日に再開された場合、既存の引落契約を維持して支払日の変更(コース変更)を実施できるタイミングは、翌日以降(休日に再開された場合は翌営業日の翌日以降)になります。
    • 引落不能等により2回連続で買付が行われていない場合、手続最終日時以降はプラン変更を行うことはできません。手続最終日時は「投信つみたてプラン日程表別窓アイコン」をご確認ください。
    変更内容の反映

    つみたてプランの変更は、原則として変更受付日の8営業日目(変更受付日を含む)以降に到来する引落日から反映します。

    変更内容の反映の図

    ただし、変更内容によっては、次のような取扱いとなりますのでご留意ください。

    【預貯金口座からの自動引落を新規に行う場合】

    取扱銀行での手続が完了した後、8営業日目以降に到来する引落日から、自動引落が行われます。なお、自動引落契約が完了するまでの間は、変更前の支払方法での買付は一時停止させていただきますので、あらかじめ了承ください。

    • 変更入力後の取消はできませんのでご注意ください。
    • お手続き書類のご返送が、申込日より30日を経過しても当社に届かなかった場合は、お申し込みをいただいたプラン変更は無効とさせていただきますので、ご了承ください。

    【毎月の引落日を変更する場合】

    AコースをBコースに変更(またはその逆)する場合も、上記と同様に変更受付日の8営業日目以降に到来する引落日からとなりますが、既にその月に引落が行われている場合には、翌月の引落日から変更となります。

    また、年末年始やゴールデンウィークなどで休日が続く場合、一時的にコース変更の受付けを停止する場合がありますので、あらかじめご了承ください。

    買付の一時停止

    投信つみたてプランによる買付の一時停止はできませんので、停止される場合はプラン契約を解除してください。解除の方法や解除時のご注意は下記の「プラン契約解除」欄をご覧ください。

    売却

    売却

    投信つみたてプランによって買付を行った残高は、通常の投資信託の残高と同様にご売却いただけます。売却する際は、「口座残高」画面の「国内投資信託(累積投資)」欄よりご注文ください。
    投資信託の売却についてはこちらをご参照ください。

    契約解除

    プラン契約解除

    投信つみたてプランを停止される(ファンドの買付を停止される)場合は、つみたてプラン契約の解除が必要になります。

    • 投信つみたてプランの契約解除は「各種お手続きメニュー>口座情報(商品・サービス欄)>投信つみたてプランの契約申込リンク」より行えます。

    なお、契約の解除は、原則として変更受付日の8営業日目(変更受付日を含む)以降に到来する引落日から反映します。

    • プラン解約後の再契約は、「つみたてプラン契約申込」画面にて「解約済」のメッセージが表示されてから可能となります。(お客様の状況により「解約済」となるタイミングが異なります)
    • 投信つみたてプランの契約を解除しても、お買付された残高が売却されることはございません。
    • 預貯金口座からの自動引落を設定されている場合、一旦プラン契約を解除されると再開時に預貯金口座の情報が引き継がれませんのでご注意ください。この場合、新規にご設定いただく必要があります。
    • 契約解除後は、「ファンド別積立状況照会」画面の内容が参照できなくなります。

    ご注意事項

    プラン設定・変更の制限について
    • つみたてプラン取扱ファンドのうち一部のファンドについては、新規プラン設定およびプラン変更(積立金額や引落日の変更等)を停止しております。新規プラン設定停止日までにつみたてプランに設定されている場合は買付を継続いたしますが、つみたてプランから外した場合は再設定できませんのでご注意ください。
    • 口座移管手続中の場合、移管元の口座では、つみたてプラン契約、プラン設定、プラン変更、再開指示、つみたてプラン契約解除のご指示はできませんのでご注意ください。
    • つみたてプランの設定および変更により選択が28ファンド以上となる場合には、平日の19:55より翌2:00、または休日の朝5:00より翌2:00の時間帯での受付とさせていただきますので、予めご了承ください。
    • 営業日の午前5:00〜6:40の時間帯は、つみたてプランの設定、変更、再開、解約の指示を1回のみ受付いたします。複数回の指示をされる場合は、6:40以降に行っていただきますようお願いいたします。(複数回の受付が不可となる例:プラン設定後のプラン変更指示、プラン設定後のプラン解約指示、プラン変更後のプラン変更指示、プラン再開後のプラン解約指示など)
    • 目論見書の有効期間内にお取引店等から次回改版後の目論見書が送付された場合、対象ファンド(外貨建てMMFを除く)については改版後目論見書の有効日までつみたてプランの設定・変更ができません。設定・変更をご希望の場合は、コンタクトセンターまでご連絡ください。
    お支払い方法について
    • 当社で既に他の取引で預貯金口座からの自動引落を利用している場合には、投信つみたてプランでもその引落契約を利用することができます。この場合、「支払方法」選択画面のプルダウンに預貯金口座が表示されます。ただし、ご利用いただけるのは、投信つみたてプランの取扱銀行のみとなります。(取扱銀行の一覧はこちらでご確認ください別窓アイコン
    • 支払方法を「既存の引落契約を利用する」場合、または「日興MRFからの引落」とした場合は、日興イージートレード上でプラン設定手続が完了いたしますが、「新規に引落口座を指定する」場合は、書類による手続が必要となります。新規の手続方法は以下のとおりです。
    • プラン設定の申込みを受付けますと、当社から所定の申込書類をお客様宛に郵送いたします。
    • 取扱銀行との手続は当社を通じて行いますので、お送りした申込書類にご記名のうえ当社宛にご返送ください。
    • 当社が申込書類を受領してから手続完了まで、概ね2〜4週間程度かかります。お手続き状況については、「プラン設定内容照会/変更」画面でご確認ください。(手続期間はあくまでも目安です。金融機関の手続き等により遅れる場合がございます。)
    • 新たに預貯金口座からの自動引落をご希望の場合は、以下の点にご留意ください。
    • 引落を行う預貯金口座は、当社の口座名義と同一の口座名義のものに限らせていただきます。
    • ご利用いただける銀行は、投信つみたてプランの取扱銀行のみとなります。
      取扱銀行の一覧はこちらでご確認ください別窓アイコン
    • 引落契約の手続中の間は、お申し込みいただいたプランの変更はできませんのでご注意ください。(変更する場合は、お手続完了後に行ってください。)
    • 書類のご返送が、申込日より30日を経過しても当社に届かなかった場合は、お申し込みをいただいたプランの設定は無効とさせていただきますので、ご了承ください。
    • 現在、預貯金口座からの自動引落または日興MRFの定期引出により、インデックスファンド(TSP、および225)の定期買付をされている場合には、投信つみたてプランを設定されますと従来の方法での買付は行われなくなりますのでご注意ください。
      なお、継続して定期的な買付をご希望の場合は、既存内容を含めたプラン設定をお願いします。既に購入されたインデックスファンドにつきましては、引き続きお客様の口座にお預りしています。投信つみたてプランでは日興MRFあるいは預貯金口座からの引落をご利用ください。
    • 現在、つみたてプランや他の定期買付においてご登録されている引落口座について、ご登録の銀行の支店統廃合等により、ご登録内容との相違が生じた場合は、引落口座が画面に表示されなくなる場合があります。この場合は、変更登録が必要となりますので、当社よりお送りします登録変更書類(預金口座振替払いに関する届出書)に必要事項を記入のうえ、ご返送いただきますようお願いいたします。当社で確認がとれますと、正しく表示されるようになります。なお、書類をご返送いただけない場合、買付けが出来なくなる場合がございますのでご注意ください。(当社にて銀行の統廃合内容をもとに、引落口座情報を変更させていただく場合もございます。その場合は書類の発送は行いません。)
    引落しについて
    • 引落不能等により買付が行われなった場合は、(日興MRFからの引落を除き)次回の引落は行われません。引落を継続する場合は、手続最終日※までに「設定内容照会/変更」画面から「再開」指示を行ってください。なお、日興MRFからの引落を含め、残高不足等のため3回連続して引落しが行われない場合には、つみたてプラン契約は解約の扱いとさせていただきます。
    • 日興イージートレード信用取引のご契約をされると、お手持ちの日興MRFは自動で解約され預り金となります。つみたてプランで毎月の引落しを日興MRFからとされている場合は、別途日興MRFの買付をしていただかなければ次回引き落しが不能となりますのでご注意ください。日興MRFの買付は、コンタクトセンターへご連絡ください。
    • 「日興MRFからの引落」をご選択いただいている場合は、引落日時点で買付代金分の日興MRF残高が必要となります。引落日に合わせてご入金いただく場合は、以下の点にご注意ください。
      【日興イージートレードでのご入金(バンク&トレードを含む)または銀行振込】
      原則として引落日の前営業日までに入金が完了している必要があります。引落日当日に入金が完了となる場合、当日の15:30までに日興MRFのお買付手続きが別途必要となりますので、コンタクトセンターまでご連絡ください。
      【ATMでの入金】
      引落日の15:30までにご入金いただく必要があります。それ以降のご入金は、引落日時点での日興MRF残高は増額されませんのでご注意ください。
      なお、引落日の3営業日前から、引落金額分を「日興MRF解約予約」として買付可能額から差し引きます。(引落日の3営業日前が休業日の翌営業日である場合、休業日の前営業日の翌日時点で買付可能額から差し引きます。)
    • バンク&トレードの「証券不足金自動振替」では、投信つみたてプランでの引落金額の自動振替は行われません。
    投資信託のリスクについて
    • 投資信託は、各ファンドごとに国内外の株式や公社債等を投資対象としています。一般的に株式の価格は国内および国際的な経済・政治情勢等の影響を受け変動し、債券の価格は金利の変動の影響を受けます。また、組入れ株式、組入れ債券の発行者の経営・財務状況の変化、およびこれらに関する外部評価の変化等でも値動きする(外貨建証券は為替相場の影響も受ける)ため、ファンドの基準価額も変動します。したがって、投資元本を割り込むことがありますので元金が保証されている商品ではありません。各ファンドごとの特有のリスクについては、「目論見書」に記載されておりますので、必ずご確認下さい。 また、主なリスクについて詳細はこちらをご覧ください。

    投資信託におけるリスクについて別窓アイコン