投信つみたてプラン - お取引ルール -

積立ファンドや月々の積立金額、NISA勘定設定、支払方法の変更は、「プラン設定内容照会／変更」画面の変更ボタンから行うことができます。

• つみたてプラン（A・Bコース）からつみたてプラン（収納代行）への変更をご希望のお客さまは、つみたてプラン（A・Bコース）を契約解除のうえ、改めてつみたてプラン（収納代行）をお申込みください。つみたてプラン（収納代行）からつみたてプラン（A・Bコース）に変更される場合も同様です。

■つみたてプラン（A・Bコース）のご注意事項

• 一度も投信つみたてプランでの買付を行っていない場合、引落日の変更（コース変更）はできません。
• 引落不能等による「再開」のお手続きを、プラン設定されているコースの手続最終日時から買付日までの間に行った場合、既存の引落契約のまま支払日の変更（コース変更）を実施できるタイミングは、買付日の翌日以降となります。
  また、手続最終日時から買付日以外の日に再開された場合、既存の引落契約を維持して支払日の変更（コース変更）を実施できるタイミングは、翌日以降（休日に再開された場合は翌営業日の翌日以降）になります。
• 引落不能等により2回連続で買付が行われていない場合、手続最終日時以降はプラン変更を行うことはできません。手続最終日時は「投信つみたてプラン日程表」をご確認ください。

つみたてプランの変更は原則として、つみたてプラン（収納代行）では受付日から9営業日（当日含まず）以降に到来する引落日から、つみたてプラン（A・Bコース）では受付日から7営業日（当日含まず）以降に到来する引落日から反映します。

■つみたてプラン（収納代行）

■つみたてプラン（A・Bコース）

• スケジュールの詳細は「投信つみたてプラン日程表」をご確認ください。
  変更入力後の取消はできませんのでご注意ください。

■つみたてプラン（A・Bコース）のご注意事項

【預貯金口座からの自動引落を新規に行う場合】

取扱銀行での手続が完了した後、7営業日（当日含まず）以降に到来する引落日から、自動引落が行われます。なお、自動引落契約が完了するまでの間は、変更前の支払方法での買付は一時停止させていただきますので、あらかじめご了承ください。

• お手続き書類のご返送が、申込日より30日を経過しても当社に届かなかった場合は、お申し込みをいただいたプラン変更は無効とさせていただきますので、ご了承ください。

【毎月の引落日を変更する場合】

AコースをＢコースに変更（またはその逆）する場合も、上記と同様に変更受付日の7営業日（当日含まず）以降に到来する引落日からとなりますが、既にその月に引落が行われている場合には、翌月の引落日から変更となります。

また、年末年始やゴールデンウィークなどで休日が続く場合、一時的にコース変更の受付けを停止する場合がありますので、あらかじめご了承ください。

投信つみたてプランによる買付の一時停止はできませんので、停止される場合はプラン契約を解除してください。解除の方法や解除時のご注意は下記の「プラン契約解除」欄をご覧ください。

投信つみたてプランによって買付を行った残高は、通常の投資信託の残高と同様にご売却いただけます。売却する際は、「口座残高」画面の「国内投資信託(累積投資)」欄よりご注文ください。
投資信託の売却についてはこちらをご参照ください。

投信つみたてプランを停止される（ファンドの買付を停止する）場合は、つみたてプラン契約の解除が必要になります。契約の解除は、手続き最終日から買付日の前営業日までに入力した場合は買付日から解約済となります。それ以外のタイミングで入力した場合は、即時解約済となります（平日19：55以降に入力した場合は翌6：40頃に解約済となります）。なお、契約解除後の再契約は、解約済となってから入力可能です。

• 投信つみたてプランの契約の解除は「各種お手続きメニュー＞口座情報（商品・サービス欄）＞投信つみたてプランの契約申込リンク」より行うことができます。
• 投信つみたてプランの契約を解除しても、お買付された残高が売却されることはございません。
• つみたてプラン（収納代行）およびつみたてプラン（A・Bコース）にて預貯金口座からの自動引落を設定されている場合、一旦プラン契約を解除されると再契約時には引落口座の情報が引き継がれませんので、新規にご設定いただく必要があります。
• つみたてプラン（A・Bコース）にて、契約解除後は、「ファンド別積立状況照会」画面の内容が参照できなくなります。

• つみたてプラン取扱ファンドのうち一部のファンドについては、新規プラン設定およびプラン変更（積立金額や引落日の変更等）を停止しております。新規プラン設定停止日までにつみたてプランに設定されている場合は買付を継続いたしますが、つみたてプランから外した場合は再設定できませんのでご注意ください。
• 口座移管手続中の場合、移管元の口座では、つみたてプラン契約、プラン設定、プラン変更、再開指示、つみたてプラン契約解除のご指示はできませんのでご注意ください。
• つみたてプランの設定および変更により選択が28ファンド以上となる場合には、平日の19:55より翌2:00、または休日の朝5:00より翌2:00の時間帯での受付とさせていただきますので、予めご了承ください。
• 営業日の午前5:00〜6:40の時間帯は、つみたてプランの設定、変更、再開、解約の指示を1回のみ受付いたします。複数回の指示をされる場合は、6:40以降に行っていただきますようお願いいたします。（複数回の受付が不可となる例：プラン設定後のプラン変更指示、プラン設定後のプラン解約指示、プラン変更後のプラン変更指示、プラン再開後のプラン解約指示など）
• 目論見書の有効期間内にお取引店等から次回改版後の目論見書が送付された場合、対象ファンド（外貨建てMMFを除く）については改版後目論見書の有効日までつみたてプランの設定・変更ができません。設定・変更をご希望の場合は、コンタクトセンターまでご連絡ください。

■投信つみたてプラン（収納代行）のご注意事項

• 引落口座は決済ステーション画面※からご登録いただけます。決済ステーション画面においてはご利用の金融機関サイトへのログインが必要になりますので、金融機関サイトログインに必要な情報等をあらかじめご準備の上でご登録ください。
• 登録口座は当社の口座名義と同一名義のものに限らせていただきます。
• ご登録後、日興イージートレードの「プラン設定内容照会／変更」画面にて、手続状況が表示されますので手続状況が「契約手続完了」になることをご確認ください。
• 投信つみたてプラン（収納代行）での取扱銀行の一覧はこちらでご確認ください

• 決済ステーションは、三井住友カード株式会社が提供する預金口座振替サービスです。

■投信つみたてプラン（A・Bコース）のご注意事項

• 当社で既に他の取引で預貯金口座からの自動引落を利用している場合には、投信つみたてプランでもその引落契約を利用することができます。この場合、「支払方法」選択画面のプルダウンに預貯金口座が表示されます。ただし、ご利用いただけるのは、投信つみたてプランの取扱銀行のみとなります。（投信つみたてプラン（A・Bコース）での取扱銀行の一覧はこちらでご確認ください）
• 支払方法を「既存の引落契約を利用する」場合、または「日興MRFからの引落」とした場合は、日興イージートレード上でプラン設定手続が完了いたしますが、「新規に引落口座を指定する」場合は、書類による手続が必要となります。新規の手続方法は以下のとおりです。

• プラン設定の申込みを受付けますと、当社から所定の申込書類をお客さま宛に郵送いたします。
• 取扱銀行との手続は当社を通じて行いますので、お送りした申込書類にご記名のうえ当社宛にご返送ください。
• 当社が申込書類を受領してから手続完了まで、概ね2〜4週間程度かかります。お手続き状況については、「プラン設定内容照会／変更」画面でご確認ください。（手続期間はあくまでも目安です。金融機関の手続き等により遅れる場合がございます。）

• 新たに預貯金口座からの自動引落をご希望の場合は、以下の点にご留意ください。

• 引落を行う預貯金口座は、当社の口座名義と同一の口座名義のものに限らせていただきます。
• ご利用いただける銀行は、投信つみたてプランの取扱銀行のみとなります。
  （投信つみたてプラン（A・Bコース）での取扱銀行の一覧はこちらでご確認ください）

• 引落契約の手続中の間は、お申し込みいただいたプランの変更はできませんのでご注意ください。（変更する場合は、お手続完了後に行ってください。）
• 書類のご返送が、申込日より30日を経過しても当社に届かなかった場合は、お申し込みをいただいたプランの設定は無効とさせていただきますので、ご了承ください。

• 現在、預貯金口座からの自動引落または日興MRFの定期引出により、インデックスファンド（TSP、および225）の定期買付をされている場合には、投信つみたてプランを設定されますと従来の方法での買付は行われなくなりますのでご注意ください。
  なお、継続して定期的な買付をご希望の場合は、既存内容を含めたプラン設定をお願いします。既に購入されたインデックスファンドにつきましては、引き続きお客さまの口座にお預りしています。投信つみたてプランでは日興MRFあるいは預貯金口座からの引落をご利用ください。
• 現在、つみたてプランや他の定期買付においてご登録されている引落口座について、ご登録の銀行の支店統廃合等により、ご登録内容との相違が生じた場合は、引落口座が画面に表示されなくなる場合があります。この場合は、変更登録が必要となりますので、当社よりお送りします登録変更書類（預金口座振替払いに関する届出書）に必要事項を記入のうえ、ご返送いただきますようお願いいたします。当社で確認がとれますと、正しく表示されるようになります。なお、書類をご返送いただけない場合、買付けが出来なくなる場合がございますのでご注意ください。（当社にて銀行の統廃合内容をもとに、引落口座情報を変更させていただく場合もございます。その場合は書類の発送は行いません。）

■投信つみたてプラン（収納代行）のご注意事項

引落不能等により買付が行われなかった場合も次回に自動的に引落が行われますが、3回連続して引落しが行われない場合には、つみたてプラン契約は解約の扱いとさせていただきます。

■投信つみたてプラン（A・Bコース）のご注意事項

• 引落不能等により買付が行われなかった場合は、（日興MRFからの引落を除き）次回の引落は行われません。引落を継続する場合は、手続最終日※までに「設定内容照会/変更」画面から「再開」指示を行ってください。なお、日興MRFからの引落を含め、残高不足等のため3回連続して引落しが行われない場合には、つみたてプラン契約は解約の扱いとさせていただきます。

• 手続最終日は「投信つみたてプラン日程表」でご確認ください。

• 日興イージートレード信用取引のご契約をされると、お手持ちの日興MRFは自動で解約され預り金となります。つみたてプランで毎月の引落しを日興MRFからとされている場合は、別途日興MRFの買付をしていただかなければ次回引き落しが不能となりますのでご注意ください。日興MRFの買付は、コンタクトセンターへご連絡ください。
• 「日興MRFからの引落」をご選択いただいている場合は、引落日時点で買付代金分の日興MRF残高が必要となります。引落日に合わせてご入金いただく場合は、以下の点にご注意ください。
  【日興イージートレードでのご入金（バンク＆トレードを含む）または銀行振込】
  原則として引落日の前営業日までに入金が完了している必要があります。引落日当日に入金が完了となる場合、当日の15：30までに日興MRFのお買付手続きが別途必要となりますので、コンタクトセンターまでご連絡ください。
  【ＡＴＭでの入金】
  引落日の15：30までにご入金いただく必要があります。それ以降のご入金は、引落日時点での日興MRF残高は増額されませんのでご注意ください。
  なお、引落日の３営業日前から、引落金額分を「日興MRF解約予約」として買付可能額から差し引きます。（引落日の３営業日前が休業日の翌営業日である場合、休業日の前営業日の翌日時点で買付可能額から差し引きます。）
• バンク＆トレードの「証券不足金自動振替」では、投信つみたてプランでの引落金額の自動振替は行われません。

• 投資信託は、各ファンドごとに国内外の株式や公社債等を投資対象としています。一般的に株式の価格は国内および国際的な経済・政治情勢等の影響を受け変動し、債券の価格は金利の変動の影響を受けます。また、組入れ株式、組入れ債券の発行者の経営・財務状況の変化、およびこれらに関する外部評価の変化等でも値動きする（外貨建証券は為替相場の影響も受ける）ため、ファンドの基準価額も変動します。したがって、投資元本を割り込むことがありますので元金が保証されている商品ではありません。各ファンドごとの特有のリスクについては、「目論見書」に記載されておりますので、必ずご確認下さい。 また、主なリスクについて詳細はこちらをご覧ください。

投資信託におけるリスクについて