投信つみたてプラン - 取引のご案内 -

取引のご案内

サービス概要

投信つみたてプランとは？

	毎月一定の金額を日興MRFや預貯金口座から自動的に引き落とし、毎月、継続的に投資信託を買い付けるサービスです。
	「投信つみたてプラン」には、投資信託そのもののメリットに加え、少額の資金で定期的に複数の投資信託を買い付けることで、リスクの低減に有効な「時間・資産・通貨」の分散を図れるという魅力があります。

特徴

毎月1,000円から買い付け

豊富な取扱ファンド

毎月の買い付け金額は、1ファンドにつき1,000円以上1,000円単位。1ファンドでの買い付けから、複数のファンドを組み合わせた買い付けまで自由にプランを設定できますので、分散投資も簡単に行えます。

「投信つみたてプラン」では国内・海外の株式型や債券型のファンド、それらを組み合わせたバランス型など、様々なカテゴリーの豊富なファンドをご用意しています。様々なファンドを組み合わせて1つのプランを作ることで、資産分散の効果が得られます。

取扱ファンド検索

投信つみたてランキング

原則、申込手数料が無料！

自動引き落としで手軽！
銀行口座、収納代行も利用可能

買い付けにかかる申込手数料が原則無料のファンドを取り揃えております。

毎月の買付は自動引き落としなので、入金を忘れる心配がありません。
収納代行なら引落口座登録がWEBで完結でき、スピーディーにご利用いただけます。

ご利用可能な金融機関一覧

（収納代行）

（A・Bコース）

※	外貨建てMMFはつみたてプラン（A・Bコース）のみの取扱いとなります。

定期的な買付けで平均購入価格を抑える

NISA口座でもお取引可能

「投信つみたてプラン」は、一定の金額で定期的に投資信託の買い付けを行います。この手法をドル・コスト平均法といい、投資信託の基準価額が高いときには少ない口数を、逆に基準価額が安いときには多くの口数を買い付けることになりますので、1口当たりの平均買付価格が安くなる効果が期待できます。

「ドル・コスト平均法」による買い付けのイメージ

投信つみたてプランでは、NISA口座の２つの投資枠で買い付けを行うことができます。投信つみたてプランを利用すれば、最初に買付金額を設定するだけで自動的に買い付けを行いますので、成長投資枠の年間240万円、つみたて投資枠の年間120万円の非課税投資枠を上手にご活用いただけます。

※	つみたて投資枠については、買付金額上限が毎月10万円となります。また、積み増し（買付金額の増額）はできません。

NISA口座について、詳しくはこちら

取扱銘柄・手数料・お取引ルール

※	投資信託のお取引にかかる費用（手数料・信託報酬等）については「ファンド検索結果」画面等で目論見書をご覧ください。

お取引開始手順

お取引に必要な条件

お取引に必要な条件は以下の通りです。

1	証券総合口座の開設	証券総合口座の開設状況は、「口座情報」画面の「お取引口座欄」でご確認ください。未開設の場合は、お取引店またはコンタクトセンターまでご連絡ください。
2	【外貨建てＭＭＦのプラン設定時のみ】外国証券取引口座の開設	外貨建てＭＭＦを設定される場合は、外国証券取引口座の開設が必要です。口座の開設状況は、「口座情報」画面の「お取引口座欄」でご確認ください。未開設の場合は、こちらよりお申込みください。 ※外貨建てMMFはA・Bコースのみの取扱いとなります。
3	電子交付サービス（投資信託目論見書）のお申込み	「投信つみたてプラン」のご利用にあたっては、「電子交付サービス（投資信託目論見書）」のお申込みが必要です。電子交付サービスの利用申込みはこちら
4	目論見書の閲覧	投資信託の購入にあたっては、運用方針や費用、リスク等の重要事項を記載した目論見書（投資信託説明書）を事前にご確認いただく必要があります。「ファンド検索結果」画面や「つみたてプラン設定」画面等より閲覧ください。

※NISA口座でのお取引をご希望の場合は、事前にNISA口座をご開設ください。

NISA口座開設申込み

お取引開始までのステップ

＜1分でわかる＞動画でカンタン！投信つみたてプランのお手続きの流れをチェック

ファンド検索

画面をみる

「ファンド検索」画面にて、投信つみたてプランに設定したいファンドや候補として残しておきたいファンドを選定し、「つみたてカート」に追加してください。

つみたてプラン契約の申込み

画面をみる

「つみたてカート」画面の「つみたてプラン契約申込」ボタンより、契約申込み画面へ進み、「つみたてプラン約款」をご確認のうえ、「つみたてプラン契約」の申込みを行ってください。

つみたてプラン約款

投信つみたてプランの設定

画面をみる

「つみたてカート」画面にて、つみたてプランを設定するファンドをすべて選択し、「つみたてプランを設定する」ボタンをクリックしてプラン設定（買付金額、引落方法の設定等）を進めてください。
つみたてプラン（収納代行）を選択される場合は、画面指示に従い、「決済ステーション(※)」画面での引落口座登録を行ってください。
つみたてプラン（A・Bコース）を選択される場合は、画面指示に従い、引落口座の設定もしくはMRF引落を選択してください。
※「決済ステーション」は、三井住友カード株式会社が提供する預金口座振替サービスです。

投信つみたてプランの設定完了

すべての内容を設定しましたら、投信つみたてプランの設定は完了となります。なお、引落しの開始は選択された引落方法により異なりますので、設定完了画面でご確認ください。

投信つみたてプランの設定を開始する

投資信託のリスクについて

投資信託は、各ファンドごとに国内外の株式や公社債等を投資対象としています。一般的に株式の価格は国内および国際的な経済・政治情勢等の影響を受け変動し、債券の価格は金利の変動の影響を受けます。また、組入れ株式、組入れ債券の発行者の経営・財務状況の変化、およびこれらに関する外部評価の変化等でも値動きする（外貨建て証券は為替相場の影響も受ける）ため、ファンドの基準価額も変動します。したがって、投資元本を割り込むことがありますので元金が保証されている商品ではありません。各ファンドごとの特有のリスクについては、「目論見書」に記載されておりますので、必ずご確認ください。
また、主なリスクについて詳細はこちらをご覧ください。

投資信託におけるリスクについて

Q&A・お問い合わせ

投信つみたてプランについてのQ&A

お客様から多く寄せられるご質問については、こちらからご覧いただけます。お問い合わせの前に是非ご覧ください。

お問い合わせ

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